Комиссия по рынку финансов и капитала (КРФК) Латвии оштрафовала PrivatBank на €2 млн. Решение было принято советом комиссии в пятницу, 11 декабря.

Штраф был наложен за сделки высокого риска, которые были частью схемы вывода $1 млрд из трех молдавских банков — Banca Sociala, Banca de Economii, Unibank. Стоит отметить, что это крупнейший штраф за нарушения на финансовом рынке Латвии.

Банк оштрафовали за нарушение требований Закона о предотвращении легализации преступно нажитых средств и финансирования терроризма и закона о кредитных учреждениях, а также правил внутреннего контроля и изучения клиентов, сообщает латвийское издание Focus.

Помимо этого совет Комиссии рынков финансов и капитала Латвии отстранил от должности председателя правления банка Александра Трубакова и члена правления Ивету Керпе. Совету банка также было поручено полностью изменить состав правления банка. Решение было принято 25 ноября после оценки ответственности сотрудников PrivatBank за допущенные нарушения.

Санкции к банку были применены на основе результата проверок по осуществленным в 2012 — 2014 годах операциям, которые были упомянуты в докладе Kroll. В ходе проверок в PrivatBank были выявлены нарушения в процессе проверки клиентов, документировании информации, надзоре за операциями клиентов. «Несмотря на то, что банк многие соглашения идентифицировал как потенциально подозрительные, он не проинформировал об этом Службу по надзору за легализацией преступно полученных средств», — пишет издание.

КРФК также рассмотрит вопрос об индивидуальных монетарных санкциях в отношении ответственных должностных лиц. Как пишет издание, часть материалов о вскрытых проверкой фактах КРФК передаст в правоохранительные органы для оценки, не усматриваются ли в действиях ответственных должностных лиц, относящимся к этим сделкам, признаки преступного деяния.

В Privatbank также прокомментировали решение КРФК. «КРФК свое решение обосновывает тем, что, по ее мнению, банк проводил не соответствующие правилам сделки с высоким риском и участвовал в выводе денежных средств из Молдовы. PrivatBank категорически не согласен с решением КРФК, а также считает его поверхностным и ошибочным, так как данные „средства из Молдовы“ не находились на счетах PrivatBank. Сделки, которые по мнению КРФК содержат нарушения, проводились со средствами PrivatBank. В рамках сделок PrivatBank помогал проводить рефинансирование кредитов клиента из одного кредитного учреждения в другое», — говорится в сообщении банка.

В PrivatBank уточнили, что банк выполнит требования Комиссии и изменит состав правления. «После получения полного текста решения Комиссии примет решение о дальнейших действиях», — отмечается в сообщении.

«Банк неоднократно предоставлял информацию и вновь хочет отметить, что не ввязывался в сомнительные сделки, в результате которых из молдавских банков будто бы выводились средства. Комиссия провела в банке проверку (с 15 июня по 10 июля) совершенных в ноябре 2014 года сделок, и банк предоставил полную информацию.По результатам КРФК представила банку наблюдения 17 и 24 ноября этого года. В связи с проведенной проверкой Комиссия возбудила административное дело и на следующий день (25 ноября) наложила санкции, обязав совет банка отозвать правление», — сообщили в PrivatBank.

Помимо Privatbak, КРФК продолжает проверку других сделок латвийских банков, которые могут быть связаны с фактами, указанными в Kroll. Речь идет об ABLV и Pasta banka.

«Призываю задуматься и ответственных должностных лиц банков. Их работа оценивается индивидуально, и за невыполнение обязанностей на них может быть наложено соответствующее наказание — административный штраф, денежный штраф до €5 млн или отстранение от должности, что существенно влияет на репутацию лица в финансовом секторе», — подчеркнул председатель КРФК Кристап Закулис (Kristaps Zakulis).

Как пишет латвийкое издание Vesti, в конце сентября PrivatBank занимал 11 место в Латвии по размеру активов. Его крупнейшим акционером является украинский «ПриватБанк». В свою очередь украинский «Приватбанк» контролирует олигарх Игорь Коломойский.

Как пишет издание, прибыль латвийского PrivatBank за три квартала этого года составила €8,06 млн, что на 28% больше, чем заработанные за тот же период прошлого года €5,79 млн.

Отметим, согласно отчету Kroll, 13,7 млрд леев, выведенные из трех проблемных банков, были перечислены на счета оффшорных компаний, открытых в латвийском Privatbank.